您的税单可能会在2026年爆炸式增长 – 时间正在流逝，您知道为什么吗？

新泽西州泽西市 2025年4月27日 – 对于数百万在当今不确定的经济环境中挣扎的美国个人和企业来说，一场潜在的重大财务冲击即将来临。 除非国会干预，否则2017年颁布的主要联邦税收条款将于2025年12月31日到期。结果是什么？ 2026年的税单可能会“爆炸性”上涨。 随着时间的流逝，了解为什么会发生这种情况以及现在可以采取哪些措施至关重要。

, 一家总部位于新泽西州泽西市的税务和会计咨询公司，正在敦促纳税人不要毫无准备地被抓住。 该公司强调，用于减轻这些迫在眉睫的变化影响的战略规划窗口正在迅速关闭。

“许多人没有意识到，自2018年以来他们所知的税收格局将在明年之后发生巨大变化，”该公司的创始人Gary Mehta, CPA, EA警告说。“时间正在倒计时，以了解这些到期情况并在2025年实施策略——例如加速收入、管理扣除或调整遗产计划——以减轻2026年潜在的大规模税收增长。等到变化发生就太晚了。”

为什么您的税单可能会爆炸：TCJA 日落条款

潜在的税收爆炸源于《减税与就业法案》(Tax Cuts and Jobs Act, TCJA)中关键个人和商业条款的计划到期（“日落”）。 以下是2026年开始您的税收可能大幅增加的主要原因的分解：

• 更高的所得税率：目前的个人所得税等级（包括37%的最高税率）恢复到TCJA之前的更高水平（包括39.6%的最高税率）。 您的更多收入可能以更高的税率征税。
• 标准扣除额大幅削减：如今，历史最高标准扣除额（2025年单身为15,000美元/联合申报为30,000美元）将减少大约一半，迫使数百万纳税人重新陷入逐项列出扣除额的复杂性，以获得相同的税收优惠。
• QBI 扣除额消失：有价值的 20% 合格商业收入扣除额（第 199A 条）——自由职业者、个体经营者、合伙企业和 S 型公司的主要税收减免——完全消失。 这大大提高了许多小企业利润的有效税率。
• 遗产税免税额削减：慷慨的终身赠与和遗产税免税额（2025年每人1399万美元）恢复到TCJA之前的水平，预计约为700万美元（经通货膨胀调整）。 这极大地影响了许多家庭的遗产规划。
• 其他逐项扣除额的变更：州和地方税收（SALT 上限）等扣除额的限制到期，但对于某些人来说，这可能会被其他限制（如 Pease 限制）的恢复以及可能更广泛地暴露于替代最低税 (AMT) 中所抵消。

拆除定时炸弹：积极主动的规划是不容谈判的

“忽视这些即将到来的变化就像忽视滴答作响的时钟，”Mehta 补充道。“好消息是，在 2025 年进行的战略规划可以帮助应对这个‘税收悬崖’。”

Gary Mehta的公司结合了注册会计师 (CPA) 和税务师 (EA) 的专业知识，专注于针对这一特定挑战量身定制的积极主动的策略，包括：

• TCJA 日落条款影响分析：模拟到期条款将如何影响您的具体税务情况。
• 收入加速/递延策略：在税率可能上涨之前，以最佳时间确认收入。
• 扣除规划：策略性地决定是现在“集中”逐项扣除，还是准备在 2026 年进行逐项列出。
• 罗斯转换分析：在已知且可能较低的税率下评估转换。
• 业务结构审查：评估 QBI 扣除到期后的最佳实体结构。
• 遗产与赠与规划：在当前较高的免税额可能降低之前，利用这些免税额。

时间至关重要。 要了解这些迫在眉睫的税收变化可能如何影响您，并在 2025 年 12 月 31 日截止日期之前探索积极主动的策略，请立即与您的税务专业人士交谈。

不要让您 2026 年的税单意外爆炸。时间正在倒计时 – 立即寻求专家指导，以了解原因并有效做好准备。

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