初看,SoFi Technologies(纳斯达克股票代码:SOFI)似乎正在上升。最引人注目的是SOFI股票的出色表现。自年初以来,其股价已经飙升,价值翻了一番。在过去一年中,SOFI已经见证了略高于54%的增长,这表明在一次颠簸的首次公开募股之后,可能发生了转机。
现在,SoFi采取了一个重大步骤,即参与Instacart IPO的承销,这标志着其进入传统IPO市场。此前,SoFi仅通过特殊目的收购公司(SPAC)参与过公共市场首次亮相。
对于像SoFi这样的金融科技专家来说,这一决定意义重大。尽管SoFi以学生贷款再融资而闻名,但这项创业随之而来的风险,比如COVID-19大流行的影响以及随后的学生贷款暂停偿还,都可能影响其收入。
参与传统IPO可能会提升SoFi的声誉,并巩固其作为全方位金融机构而非仅仅是金融科技专家的地位。然而,这并非没有风险。通常,高调的IPO由行业巨头承销,这就提出了一个问题,即SoFi提供了什么才能在这笔交易中获得一个角色,正如Morningstar分析师Michael Miller所暗示的那样。
问题仍然是:这种风险对SOFI股票是否会有回报?期权交易者提供了一些见解,尽管他们没有给出毫不含糊的信号。
SOFI股票和异常期权活动
在9月12日收盘后,SOFI股票在Barchart的异常股票期权量筛选器中脱颖而出。总量达到129,852份合同,相对开仓量203万份合同。与过去一个月的平均值相比,周二会话量之间的差额为10.16%。
细分交易,看涨期权总量为83,173份合同,相对看跌期权为46,679份合同,导致看跌/看涨期权量比为0.56,表示看涨情绪。看跌/看涨开仓量比也位于0.67,暗示乐观情绪。
然而,这些比率需要谨慎解释。尽管许多交易者对SOFI股票持乐观态度,但其他人则持悲观态度,这一点从SoFi衍生品的隐含波动率(IV)曲线中可以看出。
隐含波动率和风险缓解
隐含波动率(IV)有点像棒球中击球手在不同比赛情况下的表现统计数据。在某些行权价格出现IV峰值表明交易者正在考虑和缓解尾部风险。这意味着尽管许多人对SOFI股票持乐观态度,但他们也在为意外事件做准备。
值得注意的是,IV曲线显示在行权价格的低端和高端都出现IV上升。这意味着交易者不仅持乐观态度,而且也对潜在风险进行对冲。
分析师对SOFI的看法
使SOFI股票复杂化的是分析师的评估。华尔街的意见是混合的,共识持有评级由5个强烈买入、7个持有、1个适度卖出和3个强烈卖出组成。这一评级在过去一个季度中有所恶化。
三个月前,SOFI股票享有温和买入的共识,包括6个强烈买入、5个持有和1个强烈卖出。当前的3.19评分仅比一个月前的3.07有少许改善。
此外,9.86美元的中位数目标价格暗示不到10%的上行潜力。尽管最高目标价为16美元,表明大幅增长,但最低目标价为3美元,表示潜在损失近67%。
总之,机构和散户投资者都根据自己的风险评估对SOFI股票下注。鉴于许多机构投资者的谨慎立场,散户投资者在涉足SOFI股票时应谨慎行事。